Лицензирование финансовых компаний. Лицензия на финансовые услуги, финансовую деятельность.

1. Лицензия на финансовые услуги
2. Лицензирование факторинговых компаний
3. Лицензия для лизинговой компании
4. Лицензирование ломбардов
5. Лицензия кредитного союза
6. Лицензия на привлечение инвестиций
7. Лицензия на операции с валютой

Обязательным требованием для ведения финансовой деятельности является лицензирование. Процедуру обязан проходить целый ряд компаний, в том числе банки, кредитные союзы, факторинговые компании, ломбарды, инвестиционные фонды, пункты обмена валют и т.д. Компания “Элионорум” готова помочь вам в получении необходимых документов. Наши специалисты расскажут об особенностях оформления

Лицензия на финансовые услуги.

Лицензирование финансовой деятельности. Финансовая лицензия - Elionorum.uaЛицензия на финансовые услуги — это документ, удостоверяющий право организации проводить операции с активами в интересах сторонних лиц за свой счет либо же за счет клиентов. В некоторых случаях допускается использование привлеченных извне средств. Финансовая лицензия выдается только организациям — юридическим лицам, которые предоставляют одну или несколько услуг, а также внесены в соответствующий реестр.

Уполномоченным органом для выдачи подобных документов является Национальная комиссия финансовых услуг. Только лицензия Нацкомфинуслуг позволяет учреждениям вести деятельность, связанную с активами. Существует законодательно утвержденная процедура, которую обязаны проходить абсолютно все компании. Если организация занимается операциями с активами без лицензии на финансовую деятельность, то ее ожидает серьезный штраф.

Для того чтобы получить лицензию на финансовые услуги, необходимо обратиться в Нацкомфинуслуг с пакетом документов. Прежде всего, потребуется подготовить заявление по установленной форме. В документе нужно указать следующую информацию:

  • Сведения о заявителе (название, юридический адрес, ИНН, реквизиты);
  • Прошение о выдаче финансовой лицензии;
  • Информация о сторонних подразделениях и филиалах учреждения, которые будут заниматься аналогичной деятельностью.

Также нужно указать и перечень услуг, которые будет оказывать организация. Например, если организации нужна лицензия на 4 финансовые услуги, их все нужно перечислить. Заявление подается вместе с пакетом документов и описью. Список необходимых бумаг может отличаться, в зависимости от того, чем планирует заниматься организация. Кроме того, для получения лицензии на финансовую деятельность могут понадобиться и дополнительные документы, о чем заявителя обязаны известить представители Нацкомфинуслуг. Как правило, подобные требования предъявляют, если у членов Комиссии возникают сомнения относительно достоверности данных, предоставленных предприятием.

Нацкомфинуслуг имеет право оставить заявление на получение лицензии на финансовую компанию без рассмотрения. Зачастую, это происходит из-за неправильно составленного заявления, неполного пакета документов, либо при выявлении неточностей в представленной информации. В таком случае представители уполномоченного органа обязаны проинформировать заявителя в письменном виде. В данном сообщении члены Нацкомфинуслуг обязаны указать причины. После устранения проблем компания имеет право обратиться в Комиссию повторно для получения документа.

Стоимость лицензирования финансовой деятельности

Для уточнения стоимости услуги можете связаться с нами по телефонам: +380 (44) 337-03-77
+380 (44) 337-04-77
или заполнить простую форму обратной связи, и наш эксперт свяжется с Вами в ближайшее время и проконсультирует Вас

Узнать подробности

Лицензирование факторинговых компаний

Лицензия на факторинговые услуги. - Elionorum.uaЛицензия на финансовые услуги факторинга является обязательным условием для подобной деятельности. Нацкомфинуслуг предъявляет ряд требований к компаниям, в том числе по капиталу, персоналу и мониторингу. Например чтобы получить лицензию факторинговой компании, организация обязана иметь уставный капитал не менее 3 млн гривен. Если учреждение планирует оказывать и другие финансовые услуги, сумма увеличивается до 5 миллионов гривен.

Лицензия на факторинговые услуги предъявляет ряд требований к директору и главному бухгалтеру. В том числе глава компании обязан иметь общий опыт 5 лет, из которых 2 года провести на руководящих должностях в других предприятиях. Для главбуха аналогичные требования за исключением опыта руководства. У обоих представителей не должно быть судимостей, они обязаны иметь диплом о высшем образовании и сдать экзамен по предмету “Финансовые учреждения”.

Получение факторинговой лицензии возможно лишь в том случае, если организация назначает отдельного сотрудника, ответственного за мониторинг. К нему тоже предъявляется ряд требований. Невозможно назначить одного человека ответственным за процедуру в нескольких филиалах. Данное требование для получения лицензии на факторинг считается выполненным после того как сотрудник зачисляется в штат.

Кроме того для выдачи факторинговой лицензии следует выполнить еще ряд требований. В том числе у компании должен быть свой или арендованный офис, оборудованный в соответствии с требованиями законодательства. Организация обязана утвердить внутренние правила и проекты договоров с клиентами. Кроме того, лицензия на факторинг не может быть выдана учреждению, показавшему убытки в прошлом году.

Лицензия на лизинговую компанию

Лицензирование лизинговых компаний в Украине - Elionorum.uaЛицензия на финансовый лизинг удостоверяет право ее обладателя на оказание соответствующих услуг. То есть организация может приобретать имущество и передавать его лизингополучателю на определенный срок (не менее 12 месяцев) за соответствующую плату. Лизинговая лицензия подразумевает выполнение ряда требований, в том числе:

  • Построение учетной и регистрационной системы, соответствующей требованиям законодательства;
  • Утверждение внутренних правил предприятия, согласно нормативно-правовым актам, утвержденным Нацкомфинуслуг и другими уполномоченными органами;
  • Персонал, имеющий соответствующий опыт и квалификацию.

Также лицензия на финансовый лизинг выдается компаниям, имеющим соответствующий уставный капитал. По состоянию на 2019 год его размер составляет 3 миллиона гривен.

Для прохождения лицензирования лизинговой деятельности организация обязана обратиться в Нацкомфинуслуг и подать пакет документов. В особенности понадобятся подтверждения квалификации персонала. Следует подготовить анкеты и трудовые книжки, подтверждающие трудовой стаж и работу на обязательных должностях. Лицензирование лизинговой деятельности предъявляет и такое требование, как постановка на учет в Нацкомфинуслуг. Соответствующая справка прилагается к пакету документов. Кроме того потребуются и финансовые данные. В соответствии с требованием законодательства, лицензия лизинговой деятельности не выдается организациям, показавшим убытки за прошлый год.

Важно знать, что лицензия для лизинговой компании также требует и аудиторской проверки. Организация обязана пригласить независимую компанию, проверяющую финансовую деятельность. После проведения работ аудитор готовит соответствующее заключение, на основании которого может быть выдана лизинговая лицензия.

Лицензирование ломбардов.

Оформление лицензия на ломбард. - Elionorum.uaЛицензирование ломбардов предъявляет ряд условий, обязательных для выполнения всеми организациями. К их числу относятся:

  • Наличие уставного капитала в размере не менее 1 млн гривен;
  • Прохождение процедуры регистрации в качестве юридического лица;
  • Отсутствие каких-либо мер воздействия со стороны Нацкомфинуслуг;

Срок действия лицензии на ломбард составляет 3 года. Ее стоимость — 400 гривен. Документы рассматривают на протяжении 30 календарных дней. Важно знать, что если за первые 3 года деятельности не произошло никаких серьезных инцидентов, следующая лицензия на ломбард оформляется уже на 5 лет.

Лицензия кредитного союза. Лицензирование кредитования.

Получение кредитной лицензии дает право организациям предоставлять следующие услуги:

  • Собственно, выдача кредитов (при оказании услуг микрокредитования оформляется лицензия МФО);
  • Поручительство за участников союза;
  • Размещение временно свободных денежных средств на банковских счетах;

Также предприятия подобного рода могут предложить услуги приумножения активов частных клиентов. Для этого потребуется получение лицензии на привлечение депозитов физ лиц.

Для того чтобы получить кредитную лицензию, необходимо пройти через достаточно сложную процедуру. Государство особенно серьезно относится к организациям подобного рода, поэтому и оформление разрешения отнимает немало времени. Особенно если речь идет о микрокредитной лицензии для компаний, работающих с физическими лицами. Для создания собственного учреждения требуется пройти следующие этапы:

  • Регистрация юридического лица;
  • Внесение в Реестр финансовых учреждений;
  • Обращение в Нацкомфинуслуг для оформления кредитной или микрокредитной лицензии.

ЕЛицензия для кредитного союза. Лицензии на кредитование - elionorum.uaсли речь идет о получении лицензии кредитного союза, потребуется провести учредительное собрание в соответствии с требованиями законодательства. В том числе должны присутствовать не менее 50 человек, проживающих в одном населенном пункте, состоящие в едином профсоюзе, а также являющиеся участниками общественных или религиозных объединений. Протокол собрания является важнейшим документом для получения лицензии кредитного союза, к нему должен прилагаться и список всех лиц, принявших участие в мероприятии.

Как мы уже упоминали, лицензирование кредитования в обязательном порядке требует внесения сведений о союзе в Единый реестр финансовых учреждений. Для этого нужно подготовить заявление по установленной форме и приложить пакет документов, включающий в себя следующие бумаги:

  • Регистрационная карта;
  • Выписка из Единого госреестра юридических лиц;
  • Устав;
  • Протокол учредительного собрания;
  • Документ, подтверждающий оплату своей доли каждым из членов;
  • Свидетельство об учреждении общественной, религиозной организации или профсоюза, в котором состоят участники КС;
  • Внутренние положения компании;
  • Документ о составе учредителей по установленной форме;
  • Справка, подтверждающая соответствие главы и главбуха законодательным требованиям для занятия своих должностей;
  • Сведения о помещении и оборудовании.

Только потом можно претендовать на разрешение на работу с активами. Обращаем внимание, что оно бывает двух видов:

  • Лицензия на кредитование;
  • Лицензия на привлечение депозитов от населения.

Организация должна направить в Нацкомфинуслуг заявление с соответствующим пакетом документов. Обращаем внимание, услуги платные. Например, лицензия на кредитование обойдется в 400 гривен с участника, а за оказание услуг депозитария придется заплатить по 200 гривен.

Лицензия на привлечение инвестиций.

Лицензия на привлечение инвестиций может быть выдана как юридическим, так и физическим лицам. Последним даже не всегда обязательно регистрироваться, как субъектам предпринимательской деятельности. В некоторых случаях, предусмотренных законодательством, физлицо имеет право получить инвестиционную лицензию без дополнительной регистрации.

Лицензия на привлечение инвестиций - elionorum.uaИтак, для получения лицензии на привлечение инвестиций необходимо подготовить заявление по установленной форме и приложить к нему пакет документов. Рассмотрим их более подробно.

  • Основания для подобных действий (договоры, решения учредителей, протокол собрания акционеров и т.д.);
  • Документы, подтверждающие регистрацию нерезидента за границей;
  • Сведения о доле уставного капитала или имуществе, которое приобретает резидент;
  • Выписка из Единого госреестра юридических лиц и физлиц-предпринимателей;
  • Паспорт заявителя (для физлиц, не являющихся предпринимателями);
  • Документальное подтверждение права собственности на имущество у компании, которая привлекает инвестиции;
  • Подтверждение уплаты всех налогов и обязательных платежей.
  • Акт оценивания рыночной стоимости объекта инвестирования.

Также инвестиционная лицензия подразумевает необходимость представления справки о соответствии инвестиции требованиям законодательства Украины.

Лицензия на операции с валютой.

Лицензия на операции с валютами. Обмен валют.Первой особенностью получения лицензий на операции с валютой является тот факт, что этого не может сделать кто угодно. Организации подобного рода должны заключать агентские соглашения с уполномоченными финансовыми организациями. Данный документ удостоверяет право доверенного лица действовать от имени доверителя (в данном случае покупать и продавать валюту).

Если вам удалось убедить банк сотрудничать с вами, следующим шагом к получению валютной лицензии будет государственная регистрация. Обращаем внимание, ее проводит не частное лицо, а именно банк, от чьего имени будет действовать компания, оказывающая услуги. Список необходимых документов следующий:

  • Агентское соглашение;
  • Устав;
  • Справка из банка, подтверждающая открытие отдельного счета
  • Документ о наличии соответствующего оборудования;

Для получения валютной лицензии необходимо соответствующим образом оборудовать точку. В частности, понадобится контрольно-кассовый аппарат и регистратор операций. Без них ведение подобной деятельности невозможно и лицензия на обмен валют не может быть выдана.

Еще один важный нюанс — наличие патента на ведение предпринимательской деятельности подобного рода. Для этого нужно явиться в территориальное управление Государственной фискальной службы. Документ выдается на 3 года, но оплачивать необходимо каждый месяц. Стоимость составляет 360 гривен в месяц. Есть возможность оплаты наперед. Это основополагающий документ для получения лицензии на обмен валют.

Остались вопросы по поводу получения лицензии на финансовую деятельность?

Запишитесь на консультацию профильного юриста, и узнайте ответы на все вопросы.

Выберите удобный для Вас вид консультации